¿En qué consiste una verificación de antecedentes? Todo el proceso explicado

¿En qué consiste una verificación de antecedentes? Quédate si tienes curiosidad por saberlo. Decidí comprobar qué puedo encontrar sobre mí y qué pueden estar buscando otros.

Hay mucha información sobre nosotros en línea y en otros registros. Aunque es posible que no queramos que esto esté disponible para otros, las verificaciones de antecedentes son cada vez más comunes en el lugar de trabajo y las verificaciones de antecedentes financieros existen desde hace décadas.

Aquí encontrará todo lo que necesita saber sobre lo que surge en una verificación de antecedentes.

¿Qué es una verificación de antecedentes?

A verificación de antecedentes es el proceso de investigar la historia de alguien a partir de registros públicos para verificar su identidad y, a menudo, su carácter y actividades pasadas. Lo utilizan principalmente empleadores, propietarios, proveedores de crédito, empresas, investigadores privados, pero también el público. La gente suele buscar viejos amigos o consultar a alguien del vecindario utilizando estos registros.

Gracias a la era digital, se puede encontrar fácilmente un servicio de verificación de antecedentes en línea y bases de datos de registros públicos de forma gratuita y a través de sitios premium como inteligencia or Checkr. Sin embargo, los empleadores y las instituciones utilizan servicios profesionales que a menudo están regulados y son mucho más precisos que el promedio. búsqueda de personas or fondo comprobar sitios web abiertos al público.

Esto es lo que encontré sobre lo que implica una verificación de antecedentes.

¿En qué consiste una verificación de antecedentes?

Si se pregunta qué aparece en una verificación de antecedentes, depende de quién realiza la verificación y con qué propósito. En general, estamos hablando de datos de identificación, educación e historial laboral, antecedentes penales e información financiera.

No existe un proceso estandarizado, pero la información disponible puede incluir:

• Nombre, direcciones y números de teléfono.
• Edad, fecha de nacimiento y familiares.
• Historial educativo y laboral
• Informes de credito
• Antecedentes penales
• Registros de arrestos públicos
• Registros judiciales y registros de demandas civiles.
• Registros de delincuentes sexuales
• Certificados de matrimonio y divorcio
• Registros de nacimiento y defunción
• Dueño de propiedad
• Registro de votantes
• Propiedad de armas de fuego

Hoy en día, las verificaciones de antecedentes también incluyen perfiles de redes sociales, sitios web personales, monitoreo de la web oscura y la huella digital más amplia del sujeto.

La IA y el aprendizaje automático están facilitando este proceso para los empleadores, pero también plantean preocupaciones sobre la privacidad personal y temores de que el control automático no sea tan efectivo como podría ser.

Niveles de verificación de antecedentes

Generalmente, los empleadores clasifican las verificaciones de antecedentes en tres niveles principales:

Verificación de antecedentes básica (Nivel 1) – Además de la identidad, una verificación básica incluye los antecedentes penales de un individuo, centrándose en las condenas y, a veces, los arrestos. También puede incluir una verificación del registro de delincuentes sexuales. Es común para las evaluaciones de empleo y de inquilinos.

Verificación de antecedentes estándar (Nivel A2 ) – Además, una verificación de antecedentes estándar analiza el historial laboral, las credenciales educativas, el historial crediticio y las verificaciones de referencias. Esto se utiliza a menudo para puestos más sensibles o personas que manejan transacciones financieras.

Verificación de antecedentes integral (Nivel 3) –Además, esto puede verificar licencias profesionales, registros judiciales civiles, redes sociales y un examen más profundo del historial financiero de un individuo. Este nivel es común para puestos de alta confianza y responsabilidad, como roles ejecutivos, autorizaciones de seguridad o puestos que trabajan con poblaciones vulnerables.

Echemos un vistazo más de cerca al tipo de verificaciones de antecedentes que se pueden realizar.

Diferentes tipos de verificación de antecedentes

Las verificaciones de antecedentes se dividen en diferentes categorías, aunque muchas contendrán información superpuesta de la lista anterior. Los diferentes tipos de verificación de antecedentes incluyen:

• Verificación de antecedentes laborales – Al contratar nuevos empleados para verificar la identidad, las calificaciones, los empleos anteriores y la exactitud del currículum.
• Verificación de antecedentes del inquilino – Al considerar alquilarle a un inquilino, esto verifica la identidad, las direcciones anteriores, el historial de alquiler y el estado de ingresos y empleo.
• Verificación de antecedentes financieros – Por bancos, compañías de tarjetas de crédito y otros prestamistas para evaluar la solvencia.
• Verificación de antecedentes profesionales – Garantizar que los profesionales cuenten con los certificados y acreditaciones necesarios para un puesto.
• Verificación de antecedentes personales – Al intentar encontrar a alguien o verificar a alguien. Los empleadores también utilizan las empresas de verificación de antecedentes personales como "evaluación del carácter".
• Verificaciones de antecedentes prematrimoniales – Para que ambas partes sean conscientes de los posibles problemas antes del matrimonio.
• Comprobación de delitos – Para encontrar condenas pasadas, arrestos y cargos pendientes. 
• Liquidación de seguridad – Un proceso de investigación diseñado para evaluar la elegibilidad de un individuo para acceder a información clasificada o activos confidenciales relacionados con su trabajo.
• Controles de aplicación de la ley – Dependiendo de la agencia y el rango de las fuerzas del orden, esto incluye cosas como órdenes judiciales pendientes, antecedentes de tráfico, antecedentes penales, afiliaciones a pandillas, etc.
• Verificación de antecedentes 501c3 – Un 501c3 es una organización sin fines de lucro. Este tipo de verificación evalúa la legitimidad y confiabilidad del grupo, sus donantes, voluntarios y miembros de la junta directiva. Se utiliza para determinar el estatus legal a efectos fiscales, el uso indebido de fondos sin fines de lucro y el cumplimiento de las regulaciones.
• Verificación de antecedentes hospitalarios – Los hospitales pueden realizar verificaciones de antecedentes limitadas de los pacientes antes de ciertos procedimientos médicos, particularmente si existen preocupaciones sobre la seguridad del paciente o riesgos potenciales. Es decir, evaluaciones de salud mental y abuso de sustancias.
• Verificación de antecedentes comerciales – Investigar la historia, la estabilidad financiera, el estatus legal y la reputación de una empresa.

¿Hasta dónde llega una verificación de antecedentes?

Las verificaciones de antecedentes van hasta donde la información pública lo permita. Esto varía de persona a persona, del servicio que se utiliza y del costo. La legislación también es un factor. En algunos estados, puede verificar hasta 7 años atrás, mientras que otros permiten hasta 10 años.

Además, diferentes estados tienen regulaciones variables afectando la cantidad y el tipo de información accesible en una verificación de antecedentes formal. También puede depender de quién y en qué calidad se realiza el cheque.

Por ejemplo, un prestamista puede realizar una verificación de crédito, pero normalmente no puede realizar otras verificaciones a título formal. Del mismo modo, un propietario puede realizar verificaciones de crédito, pero la información disponible no es tan detallada como la que puede acceder un banco o prestamista.

¿Hasta dónde se remontan las verificaciones de antecedentes?

En California, la investigación Ley de Agencias de Informes del Consumidor (ICRAA) limita lo que los empleadores pueden encontrar en las verificaciones de antecedentes según el período de tiempo. Para una verificación de antecedentes penales, sólo se pueden informar los antecedentes penales de los últimos 7 años (con algunas excepciones). Esto, efectivamente, crea una regla de 7 años para las verificaciones de antecedentes laborales en el estado.

Esta regla no se aplica a todos los tipos de situaciones o verificaciones de antecedentes (por ejemplo, verificaciones previas al empleo para ciertas profesiones).

Otros tipos de información como quiebras, sentencias judiciales o historial de litigios civiles no están sujetos al mismo límite de tiempo. Del mismo modo, cualquier empleador es libre de realizar una búsqueda estándar de personas y consultar la web o las redes sociales para obtener información pública.

Leyes estatales sobre verificación de antecedentes

Al igual que la regla de verificación de antecedentes de 7 años de California, otros estados tienen una legislación diferente.

Algunos ejemplos incluyen:

Massachusetts – Prohíbe a los empleadores considerar cualquier condena penal que haya sido sellada o eliminada del expediente del solicitante.

Maryland – Restringe a los empleadores preguntar sobre los antecedentes penales juveniles de un solicitante, con algunas excepciones para ciertos tipos de trabajos, como aquellos que involucran cuidado de niños o trabajar con adultos vulnerables.

Illinois – Prohíbe a los empleadores considerar arrestos que no resultaron en una condena.

New York – Restringe a los empleadores el uso de informes crediticios al tomar decisiones de contratación para la mayoría de los trabajos.

¿Hasta dónde se remontan las verificaciones de antecedentes de los empleados?

La mayoría de los empleadores se centran en los últimos cinco años para el historial laboral, ya que a menudo proporcionan información suficiente sobre las experiencias profesionales recientes y el desempeño. En algunos casos, la póliza puede aumentar el cheque aún más a 7 a 10 años, según la ley estatal.

Ciertas industrias o puestos de alta seguridad pueden requerir controles más exhaustivos. llegando más atrás, dependiendo de los requisitos legales y las evaluaciones de riesgos.

Envolver

Entonces, ¿qué muestra una verificación de antecedentes? Puede consistir en mucho. Sin embargo, siempre se basa en el contexto. A un prestamista no le importa todo su historial profesional ni sus publicaciones en las redes sociales. A un empleador no le importa su divorcio. Un arrendador no debe verificar formalmente nada más allá de sus medios para pagar el alquiler y que usted es quien dice ser.

Cualquiera que sea la verificación de antecedentes que se lleve a cabo, usted tiene derecho a saber qué se usó y qué se encontró, y a corregir información inexacta. A veces, ser víctima de robo de identidad puede arruinar la precisión de la verificación de antecedentes de un empleado y otras verificaciones.

Preguntas Frecuentes

Investigué las respuestas a algunas de las preguntas más frecuentes sobre lo que se incluye en una verificación de antecedentes.

¿Qué se puede revelar en una verificación de antecedentes?

Las verificaciones de antecedentes básicas pueden revelar y verificar sus datos personales básicos (nombre, edad, búsqueda de dirección, etc.), historial laboral, puntaje crediticio, calificaciones profesionales y antecedentes penales.

Una verificación de antecedentes puede revelar mucha información de antecedentes, especialmente si se utilizan múltiples servicios y sitios. Una búsqueda casual en Internet o un servicio como Comprobar personas puede revelar toda la huella digital y los registros públicos de una persona.

En última instancia, depende del enfoque, pero se puede realizar de todo, desde una verificación de antecedentes penales hasta una verificación de crédito.

¿Cómo funciona una verificación de antecedentes?

Una verificación de antecedentes formal por parte de un empleador funciona, en primer lugar, obteniendo el consentimiento. En la mayoría de los casos, no se puede realizar una verificación sin su conocimiento y será parte del proceso de solicitud.

Luego, se instruirá al personal interno o a un servicio externo para que realice la verificación según los criterios dados y dentro del alcance de la ley.

La información recopilada se compila y analiza, y se genera un informe que resume los hallazgos y destaca los detalles relevantes.

Luego, la organización utilizará el informe como parte de su proceso de toma de decisiones. También tiene derecho a revisar el informe y disputar cualquier inexactitud.

¿Cómo se puede fallar una verificación de antecedentes?

Dependiendo de quién esté realizando la verificación de antecedentes, el fracaso depende de sus criterios. Algunas formas comunes de fallar incluyen:

• Proporcionar información que no coincida con la verificación de antecedentes, como mentiras o inexactitudes sobre trabajos anteriores, dirección particular, etc. Siempre debe completar una solicitud de empleo con la mayor precisión posible.
• Tener un puntaje crediticio bajo en una verificación de antecedentes financieros.
• Tener antecedentes penales, antecedentes de arresto, cargos pendientes o estar en el registro de delincuentes sexuales al momento de solicitar empleo. Esto último ciertamente se aplica si el trabajo implica contacto con niños.
• No tener las calificaciones o acreditaciones profesionales correctas para un rol profesional, para que un reclutador no caiga en la trampa de una contratación negligente.

¿Una verificación de antecedentes mostrará todos mis trabajos?

Para la contratación, una verificación de antecedentes estándar realizada por un empleador mostrará la mayoría de sus trabajos anteriores, aunque eso depende del tipo de trabajo y de cómo se documentó.

¿Qué es una verificación de antecedentes laborales?

Este tipo de verificación suele ser para confirmar su currículum y cubrirá:

Títulos de trabajo, empresas para las que trabajó y fechas de empleo que figuran en su currículum. Es poco probable que profundice en todos y cada uno de los trabajos que ha tenido, especialmente si fueron de corta duración o sin importancia para su carrera profesional actual.

Algunos trabajos en industrias reguladas o puestos de alto nivel pueden implicar controles más completos por parte de empresas especializadas en verificación de antecedentes. Estos podrían revelar más antecedentes laborales, pero aún así es posible que no lleguen a todos y cada uno de los roles.

¿La verificación de antecedentes incluye una verificación de crédito?

Una verificación de antecedentes puede incluir una verificación de crédito de una compañía de informes crediticios, según el tipo de verificación que se realice.

Una verificación de antecedentes del empleador generalmente no incluirá una verificación de crédito a menos que esté solicitando empleo en una industria financiera o sensible a la seguridad. Esta información se utiliza para evaluar la estabilidad financiera, la confiabilidad y el riesgo potencial de robo o fraude.

Casi siempre se utilizará una forma de verificación de crédito al solicitar crédito y es cada vez más común al solicitar una propiedad de alquiler.

¿En qué consiste una verificación de antecedentes policiales?

Una verificación de antecedentes policiales consiste en los antecedentes penales de un individuo y su estado legal actual. Esto normalmente incluye:

• Registros de arrestos y condenas, incluidos delitos menores y graves.
• Órdenes de aprehensión pendientes.
• Detalles de los procedimientos judiciales, incluidas condenas, sentencias y libertad condicional o estado de libertad condicional.
• Estado del registro de delincuentes sexuales.
• Infracciones de tráfico, infracciones de DUI y estado de la licencia.
• Análisis de huellas dactilares para verificar la identidad y buscar coincidencias en bases de datos criminales.
• Verificaciones con bases de datos sobre delitos nacionales y, a veces, internacionales.

Los componentes específicos de una verificación de antecedentes policiales pueden variar según la jurisdicción y el contexto de su interacción con las autoridades. Una parada de tráfico de rutina será mucho menos detallada que si lo hubieran detenido bajo sospecha de un delito o evadiendo órdenes judiciales.