Đánh giá NCH MoneyLine: Phần mềm tài chính lỗi thời nhưng có thể vượt qua

Trong bài đánh giá NCH MoneyLine này, bạn sẽ tìm hiểu về các tính năng hàng đầu của công cụ này và liệu đó có phải là giải pháp phù hợp với bạn vào năm 2024 hay không.

Phần mềm tài chính cá nhân rất quan trọng để theo dõi thu nhập, chi phí và ngân sách một cách có tổ chức.

Đây là nơi NCH MoneyLine xuất hiện. Chương trình Windows này nhắm đến các cá nhân và doanh nghiệp nhỏ, những người cần theo dõi tiền, giám sát tài khoản ngân hàng và quản lý chi tiêu của họ.

Tôi đã thử nghiệm nó và đây là những gì nó có thể làm.

Tính năng

Đây là một bộ tài chính cơ bản với một số tính năng cốt lõi hữu ích. Các bài đánh giá NCH MoneyLine do người dùng viết dường như không quá ấn tượng với công cụ này nên tôi quyết định tự mình thử nghiệm nó.

Đây là điều nổi bật nhất đối với tôi và so sánh nó với các công cụ tương tự:

Sổ séc Đăng ký

Chính sổ séc đăng ký cho phép tôi thêm và theo dõi nhiều tài khoản, đảm bảo rằng tất cả thông tin tài chính được sắp xếp và có thể truy cập được ở một vị trí thuận tiện. Các bản tóm tắt được hiển thị ở khung bên trái và bạn có thể sử dụng menu thả xuống để chọn một tài khoản cụ thể để kiểm tra kỹ hơn.

Nó hỗ trợ đầy đủ các loại tài khoản, bao gồm kiểm tra tài khoản, thẻ tín dụng và thậm chí cả đầu tư.

Tuy nhiên, nó thiếu Sổ cái tổng hợp và Bảng cân đối kế toán mà bạn có thể cần cho kế toán nâng cao hơn.

Tích hợp tài khoản thời gian thực

Tôi thấy tính năng hữu ích nhất của nó là tích hợp tài khoản theo thời gian thực. Ví dụ: thay vì xuất thủ công các giao dịch từ tài khoản ngân hàng, bạn có thể liên kết nó với phần mềm trực tiếp qua internet. chạy trên chế độ lái tự động.

Quá trình này đơn giản như việc nhấp vào Thêm tài khoản nút, nhập chi tiết và kiểm tra Cho phép truy cập trực tuyến cái hộp.

Tôi vẫn cảm thấy hơi khó chịu về cung cấp mật khẩu tài khoản, đây là một phương pháp lỗi thời và có khả năng gây ra rủi ro về bảo mật. Hơn nữa, việc hòa giải không phải lúc nào cũng diễn ra suôn sẻ.

Hòa giải

Bằng cách sử dụng sự đối chiếu, bạn có thể chắc chắn các giao dịch được ghi lại phù hợp với bảng sao kê ngân hàng của bạn. Nhưng có một khía cạnh thủ công trong việc này có thể tốn thời gian, trong khi các công cụ khác như Xero lại cung cấp tính năng tự động điều chỉnh.

Với MoneyLine tôi đã phải nhập bảng sao kê ngân hàng của tôi vào CSV, sau đó so sánh và đánh dấu thủ công từng giao dịch là đã xóa hoặc chưa rõ ràng. Khi các giao dịch đã rơi qua mạng, bạn phải thêm chúng theo cách thủ công trước khi phần mềm sẽ tính toán sự khác biệt.

Tệ hơn nữa, nếu mắc một lỗi duy nhất, bạn phải lặp lại toàn bộ quy trình thay vì chỉnh sửa giao dịch có vấn đề.

Đầu Tư

Bạn có thể thêm tài khoản đầu tư theo cách tương tự như bất kỳ tài khoản nào khác, chọn loại thích hợp, ví dụ: môi giới, IRA, 401(k), khỏi danh sách các tổ chức tài chính được hỗ trợ.

Sau khi kết nối, MoneyLine lại tự động tải xuống và phân loại các giao dịch đầu tư, cho phép bạn theo dõi giá trị và hiệu quả đầu tư của mình.

Chia giao dịch

Một tính năng hữu ích khác là khả năng chia các giao dịch đơn lẻ thành các danh mục khác nhau.

Ví dụ: nếu bạn đến cửa hàng và mua cả thực phẩm, quần áo và mặt hàng kinh doanh, việc chia giao dịch thành các danh mục cho phép bạn theo dõi chi tiêu chính xác hơn và tách biệt chi phí kinh doanh khỏi chi tiêu cá nhân.

Báo Cáo

Có thể hiểu được việc hình dung tài chính của bạn là quan trọng, nhưng MoneyLine vẫn chưa cung cấp các báo cáo bao gồm đồ thị và biểu đồ để phân tích chính xác tình hình tài chính của bạn.

Tuy nhiên, nó cung cấp các báo cáo tài chính truyền thống dựa trên bảng và số liệu. Bao gồm các:

• Thu nhập và chi tiêu – Tóm tắt các khoản thu nhập và chi phí trong một khoảng thời gian nhất định.
• Ngân sách – So sánh chi tiêu thực tế với ngân sách dự kiến ​​của bạn.
• Trợ Lý Giám Đốc – Thông tin chi tiết về các tài khoản cụ thể, bao gồm lịch sử giao dịch, số dư và giao dịch đối chiếu.
• Danh Mục – Chi tiêu theo danh mục, giúp bạn dễ dàng xác định các lĩnh vực mà bạn có thể bội chi hoặc thiếu chi.

Lập kế hoạch giao dịch

Bằng cách lên lịch trước cho các giao dịch, bạn có thể đảm bảo rằng mình không bao giờ bỏ lỡ một khoản thanh toán nào và có thể dự báo chính xác các chi phí trong tương lai.

Dòng tiền tự động phân loại các giao dịch theo lịch trình như thanh toán thế chấp hoặc tiền lương, giúp bạn dễ dàng theo dõi chi tiêu và ngân sách phù hợp.

Trình hướng dẫn ngân sách

Nếu giống như tôi, bạn thấy việc lập ngân sách khó khăn, MoneyLine sẽ hướng dẫn bạn thực hiện quy trình này bằng một loạt câu hỏi về thu nhập, chi phí và mục tiêu tài chính của bạn.

Công cụ sẽ tự động tạo kế hoạch ngân sách bao gồm các danh mục chi phí chung, chẳng hạn như nhà ở, phương tiện đi lại và thực phẩm. Tôi đặc biệt thích việc bạn có thể tùy chỉnh hoàn toàn ngân sách của mình bằng cách thêm, xóa hoặc điều chỉnh danh mục để phù hợp với lối sống của bạn khi nó thay đổi.

Sau khi ngân sách được thiết lập, phần mềm sẽ theo dõi chi tiêu và đưa ra cảnh báo khi bạn sắp đạt đến hoặc vượt quá giới hạn của mình.

Giao thức

Giao diện người dùng là tương đối dễ sử dụng, cho phép bạn điều hướng các tab rõ ràng và quản lý tài chính của mình mà không cần phải tìm hiểu nhiều. Tuy nhiên, nó trông rất lỗi thời khi so sánh với sở thích của Quicken, QuickBooksvà Xero.

Các nền tảng này cũng cung cấp một bộ ứng dụng di động đi kèm, điều mà MoneyLine còn thiếu. Nếu bạn muốn đồng bộ hóa và kiểm tra tài khoản của mình khi đang di chuyển, bạn nên tìm nơi khác.

Hỗ trợ khách hàng

Hỗ trợ khách hàng là Trúng hoặc trượt. Trang web có cung cấp các hướng dẫn nhưng việc liên hệ với đại lý hỗ trợ thực tế bị cản trở bởi mẫu email trực tuyến không có trò chuyện trực tiếp hoặc số để gọi.

Mặc dù tôi đã nhận được phản hồi cho một câu hỏi cơ bản trong cùng ngày nhưng các bài đánh giá NCH MoneyLine khác từ người dùng cho biết thời gian phản hồi lâu hoặc thậm chí không có phản hồi nào cả.

Bảng giá

NCH ​​MoneyLine được định giá theo giấy phép sử dụng một lần không giới hạn hoặc gói hàng quý tùy chọn dành cho người dùng doanh nghiệp. Bạn có thể dùng thử phiên bản không giới hạn trong 14 ngày trước khi mua giấy phép.

• Chuyên nghiệp $ 139 - dùng cho kinh doanh
• Giấy phép sử dụng nhà $99 - Cho cá nhân
• Chuyên nghiệp hàng quý $23.16 – thanh toán hàng quý
• Miễn phí phi thương mại – để sử dụng cá nhân với tính năng theo dõi và lập ngân sách giao dịch tiêu chuẩn.

Hãy chắc chắn để kiểm tra giảm giá hiện tại và giao dịch.

Các lựa chọn thay thế NCH MoneyLine

Nếu bạn đang tìm kiếm giải pháp thay thế tốt hơn với giao diện hiện đại, báo cáo trực quan và các tính năng nâng cao hơn thì bạn nên thử những tính năng sau:

• Quicken – Bảng điều khiển web hiện đại và ứng dụng di động.
• QuickBooks – Bảng điều khiển web hiện đại và ứng dụng di động có tính năng kế toán.
• Ngân HàngCây - Rất nhiều tính năng bổ sung bao gồm quét biên lai.
• Xero – Phù hợp nhất cho doanh nghiệp cần tính năng kế toán.
• NerdWallet – Ứng dụng web và di động quản lý tiền MIỄN PHÍ.

Đánh giá NCH MoneyLine – Phán quyết

NCH ​​MoneyLine là một sản phẩm phù hợp cho tài chính cá nhân cơ bản, nhưng nó thiếu một số tính năng kế toán nâng cao và không thể so sánh với các lựa chọn thay thế hiện đại được liệt kê ở trên, đặc biệt là đối với người dùng doanh nghiệp.

Giao diện lỗi thời và tính năng điều chỉnh vụng về của nó cần được cải thiện để được xếp hạng trong số các giải pháp hàng đầu trên thị trường. Trong thời đại của nền tảng dựa trên web, ứng dụng dành cho thiết bị di động và báo cáo trực quan, điều này không còn phù hợp nữa.

Các đánh giá khác của NCH MoneyLine từ người dùng đều đồng ý rằng còn rất nhiều điều cần cải thiện.

Tuy nhiên, bạn có thể dùng thử miễn phí và sử dụng các tính năng cốt lõi của nó cho mục đích phi thương mại, vì vậy bạn vẫn nên tự mình thử nghiệm trước khi đưa ra quyết định cuối cùng.