Revisão da NCH MoneyLine: software financeiro desatualizado, mas aceitável

Nesta análise do NCH MoneyLine, você aprenderá sobre os principais recursos da ferramenta e se ela é a solução certa para você em 2024.

O software de finanças pessoais é crucial para monitorar receitas, despesas e orçamentos de maneira organizada.

É aqui que entra o NCH MoneyLine. Este programa do Windows é voltado para indivíduos e pequenas empresas que precisam rastrear seu dinheiro, monitorar contas bancárias e gerenciar seus gastos.

Eu testei e aqui está o que ele pode fazer.

Funcionalidades

Isto é um pacote financeiro básico com alguns recursos básicos úteis. As análises do NCH MoneyLine escritas pelos usuários não parecem muito impressionadas com a ferramenta, então decidi testá-la por mim mesmo.

Aqui está o que mais se destacou para mim e como ele se compara a ferramentas semelhantes:

Registro de talão de cheques

O principal talão de cheques registrar me permitiu adicione e rastreie várias contas, garantindo que todas as informações financeiras estejam organizadas e acessíveis em um local conveniente. Os resumos são mostrados no painel esquerdo e você pode usar um menu suspenso para selecionar uma conta específica para uma inspeção mais detalhada.

Ele oferece suporte a uma ampla variedade de tipos de contas, incluindo contas correntes, cartões de crédito e até investimentos.

no entanto não tem contabilidade geral e balanço patrimonial que você pode precisar para uma contabilidade mais avançada.

Integração de conta em tempo real

Achei que seu recurso mais útil é a integração de contas em tempo real. Por exemplo, em vez de exportar manualmente as transações de uma conta bancária, você pode vinculá-la ao software diretamente pela Internet, para que funciona no piloto automático.

O processo foi tão simples quanto clicar no botão Adicionar Conta botão, inserindo os detalhes e verificando o Habilitar acesso on-line caixa.

Eu ainda me sentia um pouco desconfortável fornecer senhas de contas, que é um método desatualizado e pode potencialmente representar riscos de segurança. Além disso, a reconciliação nem sempre corre bem.

Reconciliação

Ao usar a reconciliação, você pode ter certeza as transações registradas estão alinhadas com seus extratos bancários. Mas há um aspecto manual nisso que pode consumir muito tempo, enquanto outras ferramentas como o Xero oferecem um recurso de reconciliação automática.

Com MoneyLine eu tive que importar meu extrato bancário em CSV, compare e marque manualmente cada transação como compensada ou não compensada. Quando as transações caírem na rede, você deve adicione-os manualmente antes que o software calcule as diferenças.

Pior ainda, se você cometer um único erro, deverá repetir todo o processo em vez de editar a transação problemática.

Investimentos

Você pode adicionar contas de investimento da mesma maneira que qualquer outra conta, selecionando o tipo apropriado, por exemplo, corretagem, IRA, 401(k), na lista de instituições financeiras apoiadas.

Uma vez conectado, MoneyLine novamente baixa e categoriza automaticamente transações de investimento, permitindo monitorar o valor e o desempenho de seus investimentos.

Dividir transações

Outro recurso útil é a capacidade de dividir transações únicas em categorias diferentes.

Por exemplo, se você foi à loja e comprou alimentos, roupas e itens comerciais, dividir a transação em categorias permite que você acompanhar os gastos com mais precisão e isolar as despesas comerciais dos gastos pessoais.

Relatórios

Compreensivelmente, visualizar suas finanças é importante, mas MoneyLine ainda não forneceu relatórios que incluam gráficos e tabelas para analisar adequadamente suas finanças.

No entanto, oferece relatórios financeiros tradicionais baseados em tabelas e números. Esses incluem:

• Receitas e despesas – Resumo das receitas e despesas durante um período especificado.
• Orçamentos – Compare os gastos reais com o orçamento planejado.
• Contas – Informações detalhadas sobre contas específicas, incluindo histórico de transações, saldos e transações reconciliadas.
• Categorias – Gastos por categoria, facilitando a identificação de áreas onde você pode estar gastando demais ou de menos.

Agendamento de transações

Ao agendar transações com antecedência, você pode garantir que nunca perderá um pagamento e poderá prever com precisão despesas futuras.

Linha de dinheiro categoriza automaticamente as transações agendadas como pagamentos de hipotecas ou contracheques, facilitando o acompanhamento adequado dos gastos e do orçamento.

Assistente de orçamento

Se, como eu, você acha difícil criar um orçamento, o MoneyLine orienta você no processo com uma série de perguntas sobre suas receitas, despesas e metas financeiras.

A ferramenta gerar automaticamente um plano de orçamento que inclui categorias de despesas comuns, como moradia, transporte e alimentação. Gosto particularmente do facto de poder personalizar totalmente o seu orçamento, adicionar, remover ou ajustar categorias para se adequar ao seu estilo de vida conforme e quando ele muda.

Depois que um orçamento é configurado, o software rastreia os gastos e fornece alertas quando você está se aproximando ou excedendo seu limite.

Interface

A interface do usuário é relativamente fácil de usar, permitindo que você navegue em guias claras e gerencie suas finanças sem muita curva de aprendizado. no entanto parece muito datado quando comparado com os gostos de Quicken, QuickBookse Xero.

Essas plataformas também fornecem um conjunto de aplicativos móveis, que falta no MoneyLine. Se quiser sincronizar e verificar suas contas em qualquer lugar, você deve procurar outro lugar.

Suporte ao Cliente

O suporte ao cliente é acertar ou errar. O site oferece tutoriais, mas entrar em contato com um agente de suporte real é dificultado por um formulário de e-mail online sem chat ao vivo ou número para ligar.

Embora eu tenha recebido uma resposta para uma pergunta básica no mesmo dia, outras análises de usuários do NCH MoneyLine relatam longos tempos de resposta ou até mesmo nenhuma resposta.

Preços

O NCH MoneyLine tem o preço de uma licença única de uso ilimitado ou de um plano trimestral opcional para usuários empresariais. Você pode experimente a versão ilimitada por 14 dias antes de comprar uma licença.

• Profissional $ 139 – para uso comercial
• Licença residencial $ 99 - para indivíduos
• Trimestral Profissional $ 23.16 – faturado trimestralmente
• Gratuito não comercial – para uso pessoal com rastreamento de transações e orçamento padrão.

Tenha certeza de verifique os descontos atuais e promoções.

Alternativas de linha de dinheiro NCH

Se você está procurando uma alternativa melhor com interface moderna, relatórios visuais e recursos mais avançados, vale a pena conferir:

• Quicken – Painel da web moderno e aplicativos móveis.
• QuickBooks – Painel web moderno e aplicativos móveis com recursos de contabilidade.
• Árvore Bancária – Muitos recursos extras, incluindo digitalização de recibos.
• Xero – Melhor para empresas que precisam de recursos de contabilidade.
• NerdWallet - Aplicativo móvel e web de gerenciamento de dinheiro GRATUITO.

Revisão da NCH MoneyLine – Veredicto

NCH ​​MoneyLine é um produto adequado para finanças pessoais básicas, mas carece de alguns recursos de contabilidade avançados e não se compara às alternativas modernas listadas acima, especialmente para usuários empresariais.

Sua interface desatualizada e seu recurso de reconciliação desajeitado precisam de melhorias para ser classificado entre as melhores soluções do mercado. Na era das plataformas baseadas na web, aplicativos móveis e relatórios visuais, isso é insuficiente.

Outras análises de usuários do NCH MoneyLine concordam que há muito espaço para melhorias.

No entanto, você pode experimentá-lo gratuitamente e usar seus recursos principais para fins não comerciais, portanto, ainda pode valer a pena testar antes de tomar uma decisão final.