Recenzja NCH MoneyLine: przestarzałe, ale zadowalające oprogramowanie finansowe

W tej recenzji NCH MoneyLine dowiesz się o najważniejszych funkcjach narzędzia i czy będzie to odpowiednie rozwiązanie dla Ciebie w 2024 roku.

Oprogramowanie do finansów osobistych ma kluczowe znaczenie dla zorganizowanego śledzenia dochodów, wydatków i budżetów.

I tu wkracza NCH MoneyLine. Ten program dla systemu Windows jest przeznaczony dla osób prywatnych i małych firm, które muszą śledzić swoje pieniądze, monitorować konta bankowe i zarządzać swoimi wydatkami.

Przetestowałem to i oto, co potrafi.

Zakładka Charakterystyka

To jest podstawowy pakiet finansowy z kilkoma przydatnymi funkcjami podstawowymi. Napisane przez użytkowników recenzje NCH MoneyLine nie wydają się być pod wrażeniem tego narzędzia, więc zdecydowałem się przetestować je samodzielnie.

Oto, co najbardziej mi się spodobało i wypada na tle podobnych narzędzi:

Rejestr książeczki czekowej

Głównym książeczka czekowa rejestracja mi na to pozwoliła dodawać i śledzić wiele kont, zapewniając, że wszystkie informacje finansowe są zorganizowane i dostępne w jednym dogodnym miejscu. Podsumowania są wyświetlane w lewym panelu. Z menu rozwijanego można wybrać konkretne konto w celu dokładniejszej analizy.

Obsługuje pełną gamę typów kont, w tym konta sprawdzające, karty kredytowe, a nawet inwestycje.

Jednakże to brak księgi głównej i bilansu które mogą być potrzebne do bardziej zaawansowanej księgowości.

Integracja konta w czasie rzeczywistym

Uważam, że najbardziej przydatną funkcją jest integracja kont w czasie rzeczywistym. Na przykład, zamiast ręcznie eksportować transakcje z konta bankowego, możesz połączyć je z oprogramowaniem bezpośrednio przez Internet, dzięki czemu będzie ono działa na autopilocie.

Proces był tak prosty, jak kliknięcie przycisku Dodaj konto przycisk, wprowadzając szczegóły i sprawdzając Włącz dostęp online pudełko.

Nadal czułem się trochę nieswojo dostarczanie haseł do kont, co jest przestarzałą metodą i może potencjalnie stwarzać zagrożenie dla bezpieczeństwa. Co więcej, pojednanie nie zawsze przebiega gładko.

Spowiedź

Stosując pojednanie, możesz się o tym przekonać zarejestrowane transakcje są zgodne z wyciągami bankowymi. Istnieje jednak aspekt ręczny, który może być czasochłonny, podczas gdy inne narzędzia, takie jak Xero, oferują funkcję automatycznego uzgadniania.

Z MoneyLine musiałem zaimportuj mój wyciąg bankowy w formacie CSV, następnie ręcznie porównaj i oznacz każdą transakcję jako rozliczoną lub nierozliczoną. Kiedy transakcje przechodzą przez sieć, musisz to zrobić dodaj je ręcznie zanim oprogramowanie obliczy różnice.

Co gorsza, jeśli popełnisz jeden błąd, będziesz musiał powtórzyć cały proces, zamiast edytować problematyczną transakcję.

Inwestycje

Rachunki inwestycyjne możesz dodawać w taki sam sposób, jak każdy inny rachunek, wybierając odpowiedni typ, np. pośrednictwo, IRA, 401(k), z listy wspieranych instytucji finansowych.

Po podłączeniu ponownie MoneyLine automatycznie pobiera i kategoryzuje transakcje inwestycyjne, co pozwala monitorować wartość i wyniki Twoich inwestycji.

Podzielone transakcje

Kolejną przydatną funkcją jest możliwość podziału pojedynczych transakcji na różne kategorie.

Na przykład, jeśli poszedłeś do sklepu i kupiłeś zarówno żywność, ubrania, jak i przedmioty biznesowe, podzielenie transakcji na kategorie pozwala dokładniej śledź wydatki i odizoluj wydatki służbowe od wydatków osobistych.

Raporty

Zrozumiałe jest, że wizualizacja swoich finansów jest ważna, ale MoneyLine nie udostępnia jeszcze raportów zawierających wykresy i wykresy aby właściwie przeanalizować swoje finanse.

Oferuje jednak tradycyjne raporty finansowe oparte na tabelach i liczbach. Obejmują one:

• Dochody i wydatki – Podsumowanie przychodów i wydatków w określonym okresie.
• Budżety – Porównaj rzeczywiste wydatki z planowanym budżetem.
• Konta – Szczegółowe informacje o konkretnych rachunkach, w tym historia transakcji, salda i uzgodnione transakcje.
• Kategorie – Wydatki według kategorii, co ułatwia identyfikację obszarów, w których możesz wydać za dużo lub za mało.

Planowanie transakcji

Planując transakcje z wyprzedzeniem, możesz mieć pewność, że nigdy nie przegapisz żadnej płatności i możesz dokładnie przewidzieć przyszłe wydatki.

Linia pieniędzy automatycznie kategoryzuje zaplanowane transakcje jak spłata kredytu hipotecznego lub wypłaty, co ułatwia śledzenie wydatków i odpowiedniego budżetu.

Kreator budżetu

Jeśli tak jak ja tworzenie budżetu jest dla Ciebie trudne, MoneyLine przeprowadzi Cię przez cały proces, podając szereg wskazówek pytania dotyczące Twoich dochodów, wydatków i celów finansowych.

Narzędzie to automatycznie generuje plan budżetu który obejmuje kategorie typowych wydatków, takich jak mieszkanie, transport i żywność. Szczególnie podoba mi się to, że możesz następnie w pełni dostosować swój budżet dodawanie, usuwanie lub dostosowywanie kategorii aby dopasować się do Twojego stylu życia w miarę jego zmian.

Po skonfigurowaniu budżetu oprogramowanie śledzi wydatki i wyświetla powiadomienia, gdy zbliżasz się do limitu lub go przekraczasz.

Interfejs

Interfejs użytkownika jest stosunkowo łatwy w użyciu, umożliwiając poruszanie się po przejrzystych zakładkach i zarządzanie finansami bez konieczności uczenia się. Jednakże to wygląda na bardzo przestarzały w porównaniu z podobnymi Quicken, QuickBooksi Xero.

Platformy te zapewniają również zestaw aplikacji mobilnych, którego brakuje w MoneyLine. Jeśli chcesz synchronizować i sprawdzać swoje konta w dowolnym miejscu, powinieneś poszukać gdzie indziej.

Obsługa klienta

Obsługa klienta to trafienie lub chybienie. Witryna oferuje samouczki, ale kontakt z prawdziwym agentem pomocy technicznej jest utrudniony przez: formularz e-mail online bez czatu na żywo lub numer, pod który chcesz zadzwonić.

Chociaż tego samego dnia otrzymałem odpowiedź na podstawowe pytanie, inne recenzje NCH MoneyLine od użytkowników zgłaszają długi czas odpowiedzi lub nawet brak odpowiedzi.

Cennik

Cena NCH MoneyLine obejmuje jednorazową licencję na nieograniczone wykorzystanie lub opcjonalny plan kwartalny dla użytkowników biznesowych. Możesz wypróbuj wersję nielimitowaną przez 14 dni przed zakupem licencji.

• Profesjonalny $139 – do użytku służbowego
• Licencja domowa 99 USD - dla klientów indywidualnych
• Profesjonalny kwartalny 23.16 USD – rozliczane kwartalnie
• Bezpłatny, niekomercyjny – do użytku osobistego ze standardowym śledzeniem transakcji i budżetowaniem.

Upewnij się, że sprawdź aktualne rabaty i oferty.

Alternatywy dla NCH MoneyLine

Jeśli szukasz lepszej alternatywy z nowoczesnym interfejsem, raportami wizualnymi i bardziej zaawansowanymi funkcjami, warto sprawdzić poniższe:

• Quicken – Nowoczesny dashboard internetowy i aplikacje mobilne.
• QuickBooks – Nowoczesny dashboard internetowy i aplikacje mobilne z funkcjami księgowymi.
• BankDrzewo – Wiele dodatkowych funkcji, w tym skanowanie paragonów.
• xero – Najlepsze dla firm, które potrzebują funkcji księgowych.
• NerdWallet – DARMOWA aplikacja internetowa i mobilna do zarządzania pieniędzmi.

Recenzja NCH MoneyLine – werdykt

NCH ​​MoneyLine to dobry produkt do podstawowych finansów osobistych, ale brakuje mu niektórych zaawansowanych funkcji księgowych i nie ma porównania z nowoczesnymi alternatywami wymienionymi powyżej, szczególnie dla użytkowników biznesowych.

Jego przestarzały interfejs i niezdarna funkcja uzgadniania wymagają ulepszenia, aby znaleźć się wśród najlepszych rozwiązań na rynku. W dobie platform internetowych, aplikacji mobilnych i raportowania wizualnego jest to niewystarczające.

Inne recenzje użytkowników NCH MoneyLine potwierdzają, że jest wiele do zrobienia.

Niemniej jednak możesz wypróbować go za darmo i używać jego podstawowych funkcji do celów niekomercyjnych, więc nadal warto przetestować się przed podjęciem ostatecznej decyzji.