NCH ​​MoneyLine Review: Elavult, de elfogadható pénzügyi szoftver

Ebben az NCH MoneyLine áttekintésben megtudhatja az eszköz legfontosabb funkcióit, és megtudhatja, hogy ez a megfelelő megoldás-e az Ön számára 2024-ben.

A személyes pénzügyi szoftverek kulcsfontosságúak a bevételek, kiadások és költségvetések szervezett nyomon követéséhez.

Itt jön be az NCH MoneyLine. Ez a Windows-program olyan magánszemélyeknek és kisvállalkozásoknak szól, akiknek nyomon kell követniük pénzüket, figyelniük kell bankszámláikat és kezelniük kell kiadásaikat.

Kipróbáltam, és itt van, mire képes.

Jellemzők

Ez egy alapvető pénzügyi csomag néhány hasznos alapfunkcióval. Úgy tűnik, hogy a felhasználók által írt NCH MoneyLine vélemények nem voltak túlságosan lenyűgözve az eszközről, ezért úgy döntöttem, hogy magam tesztelem.

Íme, mi tűnt fel számomra a legjobban, és hogyan hasonlítható össze a hasonló eszközökkel:

Csekkkönyv Regisztráció

A fő csekkönyv regisztráció lehetővé tette számomra több fiók hozzáadása és nyomon követése, biztosítva, hogy minden pénzügyi információ rendszerezett és egy kényelmes helyen elérhető legyen. Az összefoglalók a bal oldali ablaktáblában jelennek meg, és egy legördülő menü segítségével kiválaszthat egy adott fiókot közelebbi vizsgálat céljából.

A számlatípusok teljes skáláját támogatja, beleértve számlák, hitelkártyák, sőt befektetések ellenőrzése.

Azonban ez hiányzik a főkönyv és a mérleg hogy fejlettebb könyvelésre lehet szüksége.

Valós idejű fiókintegráció

A leghasznosabb funkciónak a valós idejű fiókintegrációt találtam. Például ahelyett, hogy manuálisan exportálná a tranzakciókat egy bankszámláról, közvetlenül az interneten keresztül kapcsolhatja össze a szoftverrel, így autopilóton működik.

A folyamat olyan egyszerű volt, mint a gombra kattintva Fiók hozzáadása gombot, írja be az adatokat, és ellenőrizze a Online hozzáférés engedélyezése doboz.

Még mindig egy kicsit nyugtalanul éreztem magam emiatt fiókjelszavak megadása, ami elavult módszer és potenciálisan biztonsági kockázatot jelenthet. Ráadásul a megbékélés nem mindig megy zökkenőmentesen.

Egyeztetés

A megbékélés segítségével megbizonyosodhat arról a rögzített tranzakciók összhangban vannak a bankszámlakivonatokkal. Ennek azonban van egy kézi vonatkozása, amely időigényes lehet, míg más eszközök, például a Xero automatikus egyeztetési funkciót kínálnak.

A MoneyLine-nal muszáj volt importálja a bankszámlakivonatot CSV-ben, majd manuálisan hasonlítsa össze és jelölje meg az egyes tranzakciókat kiegyenlítettként vagy nem töröltként. Ha a tranzakciók átestek a hálón, akkor muszáj manuálisan adja hozzá őket mielőtt a szoftver kiszámítja a különbségeket.

Még rosszabb, ha egyetlen hibát követ el, a problémás tranzakció szerkesztése helyett meg kell ismételnie az egész folyamatot.

Beruházások

Befektetési számlákat ugyanúgy vehet fel, mint bármely más számlát, kiválasztva a megfelelő típust, pl. közvetítés, IRA, 401(k), a támogatott pénzintézetek listájáról.

Csatlakozás után újra a MoneyLine automatikusan letölti és kategorizálja a befektetési tranzakciókat, amely lehetővé teszi befektetései értékének és teljesítményének nyomon követését.

Megosztott tranzakciók

Egy másik hasznos funkció az egyes tranzakciók különböző kategóriákra való felosztása.

Például, ha elment a boltba, és élelmiszert, ruhát és üzleti cikkeket is vásárolt, a tranzakció kategóriákra bontásával pontosabban nyomon követheti a kiadásokat és el kell különíteni az üzleti kiadásokat a személyes kiadásoktól.

Jelentések

A pénzügyek érthető vizualizálása fontos, de A MoneyLine még nem nyújt grafikonokat és diagramokat tartalmazó jelentéseket hogy megfelelően elemezze pénzügyeit.

Azonban hagyományos, táblázatokon és ábrákon alapuló pénzügyi jelentéseket kínál. Ezek tartalmazzák:

• Jövedelmek és költségek – Egy meghatározott időszak bevételeinek és kiadásainak összegzése.
• Költségvetési – Hasonlítsa össze a tényleges kiadásokat a tervezett költségvetésével.
• Fiókok – Részletes információk adott számlákról, beleértve a tranzakciós előzményeket, egyenlegeket és egyeztetett tranzakciókat.
• Kategóriák – Költések kategóriák szerint, így könnyen azonosíthatók azok a területek, ahol esetleg túl vagy alulköltesz.

Tranzakciók ütemezése

A tranzakciók előre ütemezésével biztosíthatja, hogy soha ne maradjon le fizetésről, és pontosan előre jelezheti a jövőbeli kiadásokat.

MoneyLine automatikusan kategorizálja az ütemezett tranzakciókat mint a jelzáloghitel-fizetés vagy a fizetés, így könnyen nyomon követhető a kiadások és a költségvetés ennek megfelelően.

Költségvetési varázsló

Ha hozzám hasonlóan nehéznek találja a költségvetés létrehozását, a MoneyLine egy sor lépéssel végigvezeti Önt a folyamaton kérdéseket a bevételeivel, kiadásaival és pénzügyi céljaival kapcsolatban.

Az eszköz lesz automatikusan létrehoz egy költségvetési tervet amely magában foglalja a közös kiadások kategóriáit, mint például a lakhatás, a szállítás és az élelmiszer. Különösen tetszik, hogy ezután teljes mértékben személyre szabhatja költségvetését kategóriák hozzáadása, eltávolítása vagy módosítása hogy illeszkedjen az életmódjához, ahogy és amikor az változik.

A költségvetés beállítása után a szoftver nyomon követi a kiadásokat, és figyelmeztetést ad, ha közeledik vagy túllépi a limitet.

Felület

A felhasználói felület az viszonylag könnyen használható, amely lehetővé teszi a tiszta lapok közötti navigálást és a pénzügyek kezelését különösebb tanulási görbe nélkül. Azonban azt nagyon elavultnak tűnik ha összehasonlítjuk az olyanokkal Serkent, QuickBooksés a Xero.

Ezek a platformok egy kísérő mobilalkalmazás-készletet is biztosítanak, ami hiányzik a MoneyLine-ból. Ha útközben szeretné szinkronizálni és ellenőrizni fiókjait, keressen máshol.

Vevőszolgálat

Az ügyfélszolgálat az hit, vagy hiányzik. A webhely oktatóanyagokat kínál, de a tényleges támogatási ügynökkel való kapcsolatfelvételt akadályozza egy online e-mail űrlap élő csevegés nélkül vagy hívható számot.

Ugyan aznap kaptam választ egy alapvető kérdésre, más NCH MoneyLine-felhasználói vélemények hosszú válaszidőről számolnak be, vagy egyáltalán nem válaszolnak.

Árak

Az NCH MoneyLine ára korlátlan felhasználású egyszeri licenc vagy opcionális negyedéves előfizetés az üzleti felhasználók számára. tudsz próbáld ki a korlátlan verziót 14 napig engedély megvásárlása előtt.

• Professzionális 139 dollár – üzleti használatra
• Otthoni jogosítvány 99 dollár – magánszemélyeknek
• Professzionális negyedéves 23.16 USD – negyedévente számlázunk
• Ingyenes, nem kereskedelmi – személyes használatra standard tranzakciókövetéssel és költségvetéssel.

Ügyeljen arra, hogy ellenőrizze az aktuális kedvezményeket és foglalkozik.

NCH ​​MoneyLine alternatívák

Ha jobb alternatívát keres modern kezelőfelülettel, vizuális jelentésekkel és fejlettebb funkciókkal, érdemes a következőket megnézni:

• Serkent – Modern webes irányítópult és mobilalkalmazások.
• QuickBooks – Modern webes irányítópult és mobilalkalmazások számviteli funkciókkal.
• Bankfa - Rengeteg extra funkció, beleértve a nyugtaszkennelést.
• Xero – A legjobb olyan vállalkozások számára, amelyeknek számviteli funkciókra van szükségük.
• NerdWallet – INGYENES pénzkezelési webes és mobilalkalmazás.

NCH ​​MoneyLine Review – Ítélet

Az NCH MoneyLine egy megfelelő termék az alapvető személyes pénzügyekhez, de hiányzik néhány fejlett számviteli funkció, és nem hasonlítható össze a fent felsorolt ​​​​modern alternatívákkal, különösen az üzleti felhasználók számára.

Elavult felületén és ügyetlen egyeztetési funkcióján javítani kell ahhoz, hogy a piac legjobb megoldásai közé kerüljön. A webalapú platformok, mobilalkalmazások és vizuális jelentések korszakában ez elmarad.

A felhasználók egyéb NCH MoneyLine-értékelései egyetértenek abban, hogy van még mit javítani.

Mindazonáltal ingyenesen kipróbálhatja, és alapvető funkcióit nem kereskedelmi célokra használhatja, így érdemes lehet kipróbálni magát, mielőtt végleges döntést hozna.